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¿Qué es un Asesor en Inversiones Registrado?

También conocido en el lenguaje coloquial como corredor de bolsa, es un profesional de los mercados financieros que sin ser intermediario, tiene la autorización de la CNBV para asesorar al público y para gestionar portafolios, cumpliendo con todos los requisitos legales exigidos por el artículo 225 de la Ley del Mercado de Valores:

• Debe estar registrado ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, a quien rinde cuentas de manera trimestral para asegurarse que las recomendaciones que realiza a los clientes sean apropiadas para su perfil. Estar regulado y supervisado por la Comisión crea un sentido de responsabilidad absoluta, porque legalmente tiene la obligación fiduciaria de cuidar el patrimonio de sus clientes como si fuera el propio, y de anteponer los intereses del cliente por sobre todos. Puedes consultar mi folio 30106con mi apellido en el Registro de Asesores en Inversiones de la CNBV

• Debe contar con honorabilidad (antecedentes no penales) e historial crediticio satisfactorio (buena calificación en Buró de crédito), ambos son requisitos de la CNBV.

• Debe estar certificado ante la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles o AMIB (la única institución en México que puede certificar a los profesionales que trabajamos en el sector bursátil) bajo la figura 3, que es una certificación específicamente diseñada para asesorar a los clientes y hacer operaciones a nombre y por cuenta de ellos. Por ley debe recertificarse cada tres años como mínimo para estar al día con los avances en el sector. Puedes consultar mi matrícula 122814 en la página de la AMIB .


¿Cuál es la diferencia entre un Asesor en Inversiones Independiente y un Asesor en Inversiones en una Casa de Bolsa?

Además de cumplir con las mismas autorizaciones y certificaciones, un Asesor en Inversiones Independiente no es empleado, socio, ni accionista de ninguna Casa de Bolsa, y tiene prohibido por ley recibir comisiones de éstas, así como de las emisoras. La figura de Asesor Independiente se creó específicamente para eliminar los conflictos de interés, de esta manera, sus ingresos provienen únicamente de los honorarios que pacte con el cliente, los cuales son perfectamente transparentes y son iguales sin importar con qué casa de bolsa inviertas. En mi caso particular, y muy aparte de los servicios de inversión asesorados, mis ingresos incluyen además el importe por la venta de mis cursos y talleres.

De esta manera, estoy completamente enfocado en tus necesidades y trabajo para ti, no para las Instituciones Financieras. Así que puedo asesorarte para que inviertas con cualquier casa de bolsa del país (actualmente hay 36) y del mundo bajo la figura RIA (Registered Investment Advisor), orientándote para que elijas la(s) que más te convenga(n) para tus intereses y no los de las Casas de Bolsa.


¿Por qué elegirnos?

La asesoría en inversiones en una actividad exclusivamente reservada a los profesionales bursátiles certificados por la AMIB y bajo la regulación y supervisión de la CNBV. Esta regulación existe para TU PROTECCIÓN. Soy el primero y actualmente el único Asesor en Inversiones Independiente Registrado en la ciudad de Puebla que cumplo con los requisitos legales para hacerlo de manera independiente.

En cuanto a la parte educativa, muchos cursos y academias de “trading” están impartidos por personas que no están certificadas ni autorizadas por la Comisión, razón por la cual no pueden (ni deben) asesorarte porque es ilegal. Por esta razón, te encontrarás en sus cursos una advertencia, en la que dicen que ellos no son responsables si pierdes tu dinero, dejándote sin seguimiento y con el curso incompleto. Si estás dudando de tomar un curso de inversiones, asegúrate antes que tu instructor esté inscrito en el Registro de Asesores en Inversiones de la CNBV o si trabaja en una Casa de Bolsa, por lo menos esté certificado en Figura 3 por la AMIB.


Nuestros Servicios

Conferencias gratuitas para universidades

Porque nuestra misión es la educación financiera, solicita una conferencia sin costo en tu universidad.

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El complemento ideal del curso online, con actividades, dinámicas únicas, simulaciones que desarrollarán tus habilidades y operaciones en tu cuenta real. La oportunidad perfecta para resolver todas tus dudas. Para mayor información da click aquí.

Asesoría de Inversiones (Supervisado y Regulado por la CNBV)

Este servicio consiste en una consulta personalizada por hora, ya sea presencial u online, en la cual se abordará de inicio un diálogo para conocernos, un diagnóstico de tu situación financiera, de tu de tolerancia al riesgo, de tu nivel de conocimientos del Mercado, y de tus objetivos y metas (esto es obligatorio, por regulación de la Comisión).

Con esto en mente, diseñaré una propuesta con una estrategia de inversión a tu medida, pudiendo invertir desde $100. Una vez recibidas las recomendaciones, tú decides si las ejecutas o no pero nunca estarás obligado a tomar una decisión que tú no quieras. La tarifa por hora de asesoría es de $500.00 (USD 27). Puedes agendar una asesoría aquí

Gestión de Inversiones (Supervisado y Regulado por la CNBV)

Si no tienes tiempo de atender tus inversiones o simplemente no quieres aprender ni administrarlas tú mismo, el servicio de Gestión de Inversiones consiste en ayudarte a abrir una cuenta a tu nombre en la casa de bolsa que quieras (o si ya tienes una abierta puedes usar esa misma).

Después firmamos un contrato y un mandato mediante el cual me vuelvo tu apoderado (pero nunca cotitular), es decir, que las casas de bolsa me crean en su plataforma un acceso limitado a invertir los fondos de acuerdo a tu perfil de cliente y a tus objetivos, tomando las decisiones de inversión por ti, pero tú nunca pierdes el control, pues tú también podrás hacer tus propios movimientos.

Yo estaré al pendiente todo el tiempo del desempeño de tu portafolio, incluyendo reinversión de ganancias y rebalanceo de portafolio y te mantendré informado constantemente de su desempeño.

Los asesores en inversiones tenemos prohibido por ley recibir en administración tu dinero cuentas a nuestro nombre, SIEMPRE la cuenta debe estar a tu nombre.

También tenemos prohibido ser cotitulares en tu cuenta y tenemos prohibido garantizar rendimientos. Además, tú mantienes acceso permanente a tu cuenta, y eres el único que puede realizar retiros en el momento que quieras. El monto mínimo de inversión para el servicio de gestión es de $100,000 pero hasta esos los podrás retirar en cualquier momento si tienes una emergencia.

Las tarifas de este servicio son de $500.00 al mes, más el 0.1% mensual (1.2% anual), sobre el valor promedio mensual de tu portafolio. Cuando contratas el servicio de gestión, nuestro interés es que tu patrimonio crezca consistentemente, porque ganamos más cuando tú ganas más. Contáctanos para recibir mayor información.